Mein Beratungsansatz

Mein Beratungsansatz

Die Finanzberatung Baumbach, Ihr Versicherungsmakler, Finanzberater und Immobilienfinanzierer für Norddeutschland und bundesweit!

Mein Ziel: Nach Ihren Bedürfnissen entsprechende Produkte finden. Leistung steht dabei an erster Stelle. Die „Geiz ist Geil“- Mentalität gehe ich nicht mit. Bei mir erhalten Sie nur Versicherungen, die ihren Preis auch Wert sind, was nicht ausschließt, dass sie auch preiswert sind. Aber in erster Linie möchten Sie, dass Ihnen im Schadenfall geholfen wird. Dafür stehe ich Ihnen mit Rat und Tat zur Seite. Persönlich oder Digital. Meine praxisorientierten Ansätze ohne Fach-Chinesisch werden auch Sie überzeugen.

Für einen reibungslosen Ablauf habe ich Ihnen mal die häufigsten Fragen aufgelistet:

1. Welche Unterlagen sollten Sie mitbringen?

Wenn es sich um eine komplette Beratung handelt, dann bringen Sie bitte Ihren Versicherungsordner mit. Super wäre auch ein Gehaltsnachweis und ein Rentenbescheid.

Wenn Sie nur zu einem bestimmten Thema beraten werden wollen, dann sagen Sie mir kurz Bescheid, damit ich Ihnen mitteilen kann, was wir dafür benötigen. Bei einer Beratung zur Altersvorsorge wäre ein Gehaltszettel und ein Rentenbescheid wichtig. Bei einer Beratung zur Berufsunfähigkeitsversicherung benötigen Sie keine Unterlagen, da ich erst einmal Ihre Gesundheitshistorie kennen muss.

Bei einer Beratung zum Thema Finanzierung benötige ich neben den Gehaltsnachweisen am besten Informationen über das zu kaufende Objekt (z.B. Exposé) und einen Nachweis über das Eigenkapital. Alles andere nehmen wir zusammen auf. Da nehme ich Sie an die Hand. Keine Angst.

Bei einer Anlageberatung bringen Sie bitte Ihren letzten Depotauszug mit.

Wenn Sie vor dem Erstgespräch noch Fragen haben, lassen Sie uns gerne miteinander „schnacken“!

2. Wie läuft die Beratung und Betreuung bei mir ab?

a). Erstberatung/Analyse:

Im ersten Termin lernen wir uns erstmal kennen. Dann nehme ich Ihre Daten auf und wir sprechen über Ihre Ausrichtung, Ziele und Wünsche. Wenn Sie mögen, gehen wir schon eine Vereinbarung ein, dass ich Ihre Verträge zu mir in den Bestand nehme, um Sie in Zukunft allumfassend betreuen zu können. Um eine genaue Auswertung Ihrer bisherigen Entscheidungen vornehmen zu können, wäre es super, wenn Sie Ihren Ordner bei mir lassen.

b). Ergebnisvorstellung

Im zweiten Termin erhalten Sie von mir einen Plan und konkrete Empfehlungen, wie ich mich versichern würde. Ich erkläre Ihnen genau alle Punkte, warum ich Ihr Konzept so aufgebaut habe. Bombardieren Sie mich dabei gerne mit Fragen, wir haben Zeit das Ergebnis zu vergleichen und zu analysieren. Die Ergebnisse nehmnen Sie dann natürlich auch noch mal schriftlich mit nach hause.

c). Deine Entscheidung

Schauen Sie sich die Ergebnisse in aller Ruhe an. Wenn Sie Fragen haben, kommen Sie auf mich zu. Ich werde nicht unangekündigt bei Ihnen vor der Tür stehen. Sie entscheiden, ob Sie mir Ihr Vertrauen schenken willst. Sollte ich danach nichts von Ihnen hören, melde ich mich. Manchaml vergisst man wichtige Dinge in der Hektik des Alltages.

3. Wo finden die Termine statt?

Die Termine finden bei Ihnen zuhause oder auf Ihrer Arbeit statt. So brauchen Sie nicht fahren und können es sich bequem machen. Abe auch eine Beratung per Videoschalte oder per Telefon/Mail ist möglich. Ganz so, wie es Ihnen passt.

4. Wann kann ich Termine vereinbaren?

Termine sind gegen Absprache jederzeit möglich. Auch am Samstag und Sonntag. Ich passe mich Ihrem Terminplan an.

5. Was erwarte ich von Ihnen?

Das wichtigste für eine vertrauensvolle Zusammenarbeit ist Offenheit. Sie können von mir absolute Ehrlichkeit erwarten, also erwarte ich die auch von Ihnen. Wenn wir zusammenarbeiten wollen, dann bin ich Ihr 100%iger Partner in ALLEN Versicherungs- und Finanzfragen. Einzelne Berechnungen, z.B. nur für eine Kfz-Versicherung biete ich nicht an.

Wenn ein vereinbarter Termin nicht passen sollte, oder Ihnen etwas dazwischen kommt, dann ist es mir wichtig, dass Sie rechtzeitig den Termin absagen bzw. verschieben. Ich erinnere Sie auch gerne einen Tag vorher an Ihren Termin, wenn Ihnen das hilft.

Wenn Sie mit unserer Zusammenarbeit zufrieden sind, hoffe ich, dass Sie mich in Ihrem Bekanntenkreis weiter empfiehlen und sich die Zeit nehmen, mich auf den gängigen Onlineportalen zu bewerten.

6. Was kostet die Beratung?

Die Beratung ist für Sie völlig kostenlos und unverbindlich.

7. Wie verdient die Finanzberatung-Baumbach ihr Geld?

Ich erhalte, wie jeder Versicherungsvertreter, Versicherungsmakler, Banker etc., mein Geld in Form von Provision von der jeweiligen Gesellschaft. Dabei sind die Provisionsätze annährend gleich, so dass ich völlig unabhängig nach Leistung und Ihren Bedürfnissen entscheiden kann.

8. Sie betreuen mich. An wen muss ich mich im Schadenfall wenden?

Im Schadenfall können Sie sich direkt bei den Gesellschaften melden oder Sie kommen auf mich zu. Auch wenn die Verträge bei unterschiedlichen Gesellschaften sind, habe ich durch die Maklervollmacht, die Möglichkeit Sie vor den Gesellschaften zu vertreten. Die Schadenmeldung erfolgt per Mail, Telefon oder Digital. Alles ist möglich.

9. Ich möchte nur das billigste abschließen. Ist das möglich?

Ein ganz klares Nein! Meine Beratung ist geprägt von Qualität und ich bin überzeugt, dass im Versicherungsbereich die „Geiz ist Geil“- Mentalität Ihnen nicht hilft. Spätestens im Schadenfall ärgern Sie sich. Und das muss nicht sein.

10. Muss ich erst eine Versicherung abschließen um bei Ihnen Kunde zu werden?

Nein, ich kann auch Ihre bestehenden Verträge übernehmen und - wenn es Sinn macht - in Zukunft betreuen.

11. Sind meine Daten bei Ihnen Sicher?

Ja, Ihre Daten sind bei mir absolut Sicher. Lediglich mein Hund Grobi könnte da mal drüber schauen, wenn er grad wieder unter dem Schreibtisch liegt.

 

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